Quase pronto para se aposentar?
Use este guia como uma útil lista de verificação e cronograma enquanto se prepara para entrar na aposentadoria.
Antes de se aposentar
- Contate o Conselho de Serviços de Benefícios (BOBS) em retirement@rca.org para nos avisar que você está planejando se aposentar. Faça este contato cerca de um ou dois meses antes da data de sua aposentadoria.
- Faça sua turma declarar sua aposentadoria. Um ano antes de planejar sua aposentadoria, fale com o funcionário de sua turma para saber quanto tempo este processo geralmente leva em sua turma.
- Você pode começar a solicitar seu benefício de Seguridade Social entre 62-70 anos de idade. Para informações sobre quando e como reclamar a seguridade social, veja este workshop on-demand. Observe que você pode precisar fazer o login em NetBenefits para ver o conteúdo. Uma vez que você tenha decidido quando reclamar o Seguro Social, inicie o processo com três a quatro meses de antecedência. Visite ssa.gov para iniciar o processo.
- Você pode se inscrever no Medicare até três meses antes do seu 65º aniversário, ou até três meses depois. Se você trabalhar além dos 65 anos e tiver cobertura de saúde por parte de um empregador, você pode atrasar sua inscrição sem penalidades. Para saber mais sobre suas opções de matrícula, visite esta página em medicare.gov.
- Crie um orçamento para suas despesas mensais e anuais na aposentadoria. Use esta simples planilha de despesas como um recurso para começar. Uma vez que você tenha seu orçamento, você pode usar o centro de planejamento em NetBenefits para criar um modelo de saque para ver se seus bens vão suportar o orçamento que você criou, e quanto tempo seu dinheiro vai durar. Após modelar isto, você poderá fazer os ajustes necessários em seu orçamento.
- Crie um plano de renda com sua poupança-reforma, como o Plano de Aposentadoria RCA, o Programa RCA 403(b), a Previdência Social e outros ativos que você possa ter. É recomendável que você consulte um planejador financeiro, especialmente se tiver dinheiro no Plano de Aposentadoria RCA mais antigo não qualificado. (Ao se aposentar, você deve começar imediatamente a receber distribuições do Plano de Aposentadoria do RCA, e após escolher seu valor e freqüência de distribuição, ele não poderá ser alterado).
Na sua aposentadoria
- Completar e retornar à BOBS (retirement@rca.org) o formulário de distribuição para o Plano de Aposentadoria RCA se você tiver fundos nesse plano. Uma vez apresentados, isto não pode ser alterado ou modificado.
- Para começar a receber as distribuições de sua conta RCA 403(b), visite NetBenefits. Após digitar seu nome de usuário e senha, clique no link "Poupança para Aposentadoria". Encontre o plano RCA 403(b) em sua página inicial, clique em "Links rápidos" e selecione "Empréstimos ou Saques" para ver suas opções. Observe que você não é obrigado a fazer distribuições até a idade de 73 anos. Isto pode ser modificado a qualquer momento.
Outros recursos importantes
- Cartas de Subsídio de Habitação para registrar com seus impostos para que você possa reivindicar um subsídio de moradia do clero na aposentadoria.