Retiradas em dificuldade
Uma circunstância de vida inesperada criou a necessidade de você acessar seus fundos de aposentadoria antes de ser elegível para começar a receber distribuições? Você pode se qualificar para receber uma retirada difícil.
RCA 403(b) Programa de aposentadoria:
Retiradas de emergência aprovadas do Programa de Aposentadoria 403(b) do RCA:
De acordo com um "porto seguro" nas regulamentações do IRS, um participante é automaticamente considerado como tendo uma necessidade financeira imediata e grave se a distribuição for para qualquer um desses itens:
- Determinadas despesas de assistência médica para o participante, seu cônjuge, dependentes ou beneficiários.
- Custos diretamente relacionados à compra da residência principal de um participante (excluindo pagamentos de hipoteca).
- Mensalidade, taxas educacionais relacionadas e despesas com hospedagem e alimentação para os próximos 12 meses de educação pós-secundária para o participante ou seu cônjuge, dependentes ou beneficiários.
- Pagamentos necessários para evitar o despejo do participante da residência principal do participante ou a execução da hipoteca sobre essa residência.
- Despesas de funeral e sepultamento para o participante, seu cônjuge, dependentes ou beneficiários.
- Determinadas despesas para reparar danos à residência principal do participante.
- Determinadas despesas e perdas (incluindo renda) por conta de um desastre declarado pela Federal Emergency Management Agency (FEMA).
Para obter mais detalhes, consulte a seção 7.9 do Documento do plano
RCA Plano de aposentadoria:
Possíveis saques em caso de dificuldade do Plano de Aposentadoria RCA:
- Despesas de assistência médica em caso de doença ou acidente súbito e inesperado para o participante, seu cônjuge, dependentes ou beneficiários.
- Perda da propriedade do participante devido a um acidente,
- Outras circunstâncias extraordinárias e imprevisíveis semelhantes que surjam como resultado de eventos fora do controle do participante. As circunstâncias que constituirão uma emergência imprevisível dependerão dos fatos de cada caso.
Exclusões e restrições:
- Exemplos do que não são considerados emergências imprevisíveis incluem a necessidade de enviar um filho de um participante para a faculdade ou o desejo de comprar uma casa.
- Retiradas de quantidades devido a uma emergência imprevisível só devem ser permitidas na medida do razoavelmente necessário para satisfazer a necessidade de emergência.
- Os pagamentos não serão feitos se a dificuldade puder ser aliviada:
- Reembolso ou indenização de seguro
- Liquidação dos ativos do participante
- Cessação dos diferimentos de funcionários
Para obter mais detalhes, consulte a seção 7.2 do Documento do plano