Opções de distribuição para o Programa 403(b)

• Ao atingir a idade de 59,5 anos, os participantes podem retirar ou prolongar até 100% de suas contribuições de funcionários (Seção 7.6).
• Um participante pode, a qualquer momento e independentemente de sua idade, solicitar a retirada da totalidade ou de uma parte de suas Contribuições para o Prolongamento e das Contribuições para o Roth Rollover, bem como de quaisquer rendimentos sobre as mesmas (Seção 7.6).

• Um participante que não tenha começado a receber benefícios de aposentadoria ou benefícios de término de pré-reforma pode ter dificuldades para retirar a totalidade ou uma parte de suas contribuições patronais e contribuições dos funcionários (excluindo quaisquer créditos de juros ou ganhos atribuíveis a quaisquer adiamentos eletivos). Uma distribuição de dificuldade deve ser feita por causa de uma necessidade financeira imediata e pesada e deve ser necessária para satisfazer a necessidade financeira (Seção 7.10).

Para obter uma visão geral do que pode se qualificar como uma distribuição de dificuldades, visualizar este recurso

• Empréstimos gerais e empréstimos à habitação estão disponíveis para os participantes ativos e terminados antes dos 59,5 anos de idade (Seção 7.13).

Um participante pode optar por transferir valores para uma Conta de Prolongamento In-Plan Roth ou uma Conta de Transferência In-Planet Roth (Seção 7.12).

• Na aposentadoria* os participantes podem se retirar (pagamento parcial único, pagamento integral, parcelas) ou rollover até 100% do saldo da conta (Seção 7.1).
• Os participantes devem começar a receber as distribuições mínimas exigidas aos 72 anos de idade (73 se você atingir 72 anos após 31 de dezembro de 2022), a menos que estejam trabalhando ativamente. Para calcular seus RMDs, use esta calculadora.

• O RCA 403(b) Programa de Aposentadoria é um plano qualificado e a Fidelity retém um 20% obrigatório para o imposto de renda federal. O relatório de impostos é feito em um 1099-R. Os ministros aposentados podem solicitar que suas distribuições sejam "distribuições habitacionais", caso em que a Fidelity não reterá nenhum imposto e as distribuições serão codificadas como 7 - Distribuição regular. No quadro 2b dirá "valor tributável total não determinado".

• Ao atingir a idade de 59,5 anos, os participantes podem retirar ou prolongar até 100% de suas contribuições de funcionários (Seção 7.6).
• Um participante pode, a qualquer momento e independentemente de sua idade, solicitar a retirada da totalidade ou de uma parte de suas Contribuições para o Prolongamento e das Contribuições para o Roth Rollover, bem como de quaisquer rendimentos sobre as mesmas (Seção 7.6).

• Um participante que não tenha começado a receber benefícios de aposentadoria ou benefícios de término de pré-reforma pode ter dificuldades para retirar a totalidade ou uma parte de suas contribuições patronais e contribuições dos funcionários (excluindo quaisquer créditos de juros ou ganhos atribuíveis a quaisquer adiamentos eletivos). Uma distribuição de dificuldade deve ser feita por causa de uma necessidade financeira imediata e pesada e deve ser necessária para satisfazer a necessidade financeira (Seção 7.10).

• Empréstimos gerais e empréstimos à habitação estão disponíveis para os participantes ativos e terminados antes dos 59,5 anos de idade (Seção 7.13).

• Um participante pode optar por transferir valores para uma Conta de Prolongamento In-Plan Roth ou uma Conta de Transferência In-Planet Roth (Seção 7.12).

• No momento da aposentadoria ou da rescisão do contrato de trabalho, os participantes podem se retirar (pagamento parcial único, pagamento integral, parcelas) ou rollover até 100% do saldo da conta (Seções 7.2 e 7.3).
• Os participantes devem começar a receber as distribuições mínimas exigidas aos 72 anos de idade (73 se você atingir 72 anos após 31 de dezembro de 2022), a menos que estejam trabalhando ativamente. Para calcular seus RMDs, use esta calculadora.